一、 核心交易铁律（不可触碰的底线）

1. 优先级原则：先保本，后盈利

• 核心逻辑

• 交易市场里，“活下来” 永远比 “赚多少” 更重要。很多新手一入场就盯着 “赚大钱”，忽略本金安全，一次重仓亏损就可能让账户清零，彻底失去翻盘机会。

• 比如：账户有 1 万元，你先想着赚 5000 元，可能会重仓搏一个不确定的行情；但如果你先想着 “这笔交易最多亏 200 元（2%）”，就会轻仓、设好止损，哪怕错了也还有机会继续交易。
• 实操落地要点
  1. 给账户设定最大回撤阈值：比如单月回撤不超过 10%、连续亏损 3 笔后暂停交易。一旦触发阈值，立刻停手，复盘策略问题，而不是急于回本加仓。
  2. 开仓前先算 “亏损”，再算 “盈利”：先确定这笔交易最多能亏多少钱（不超过账户的 1%-2%），再根据止损空间算仓位，而不是先算能赚多少钱再定仓位。
  3. 接受 “空仓也是盈利”：没有符合系统的机会时，空仓就是在保护本金，避免因手痒进场导致不必要的亏损。

2. 风控底线：单单带止损，无止损不开仓

• 核心逻辑

• 止损是交易员的 “安全带”，市场的不确定性永远存在，你永远不知道下一秒会不会出现黑天鹅行情（比如突发政策、非农数据、闪崩）。不带止损的交易，等同于把自己的本金交给运气。

• 比如：你做多某品种，入场价 100 元，没设止损，行情突然跌到 90 元，你亏损 10 元；但如果提前设了 98 元的止损，最多只亏 2 元，保住了 8 元本金，还有机会在下一次机会中赚回来。
• 实操落地要点
  1. 止损位的两种设定方式
     • 技术止损：根据支撑位、阻力位、均线、趋势线等技术指标设定（比如跌破关键支撑位就止损），适合技术分析交易者；
     • 资金止损：根据自己能承受的亏损金额设定（比如每笔最多亏账户的 1%），适合新手或震荡行情。
  2. 无止损 = 不开仓：入场前必须把止损位写在交易计划里，不确定止损位的行情，坚决放弃，哪怕看起来 “必赚”。
  3. 止损的本质是 “截断亏损”：止损不是 “认错”，而是 “保护本金”，一笔交易的亏损是有限的，但如果扛单，亏损可能是无限的（比如期货的穿仓、外汇的爆仓）。

3. 铁律补充：不修改止损位

• 核心逻辑

• 这条是对 “单单带止损” 的强化，很多人不是不会设止损，而是设了之后忍不住修改—— 比如行情跌到止损位附近，心里想 “再扛一下，说不定就反弹了”，于是手动把止损位调低，结果行情继续下跌，亏损扩大。

• 这是交易中最致命的 “侥幸心理”：你以为自己能预判行情反弹，其实是在和市场对抗，而市场永远是对的。
• 实操落地要点
  1. 止损位一旦设定，就是 “生死线”：触发止损就必须平仓，不找任何借口（比如 “行情马上反转”“再等 5 分钟”）。
  2. 禁止 “扩大止损”：比如原本设的止损是亏 200 元，行情快到止损位时，改成亏 500 元的止损，这等同于放弃风控，把小亏变成大亏。
  3. 可以 “缩小止损”（移动止损），但仅限盈利后：比如你做多，行情涨了，你可以把止损位移到入场价附近，变成 “保本止损”，但绝对不能在亏损时扩大止损。

4. 杠杆纪律：固定杠杆，绝不调整

• 核心逻辑

• 杠杆是一把 “双刃剑”：用得好可以放大盈利，但用得不好会放大亏损，甚至爆仓。新手最容易犯的错，就是行情一涨就调高杠杆 “追利润”，行情一跌就调杠杆 “扛亏损”。

• 固定杠杆的本质，是让自己的风险敞口保持稳定，避免因情绪波动调整杠杆，导致风险失控。
• 实操落地要点
  1. 根据品种和策略定杠杆：不同品种波动不同，杠杆要适配 —— 比如外汇波动大，选 1:10 或 1:20；期货波动适中，选 1:5 或 1:10；新手建议从最低杠杆开始。
  2. 交易全程不修改杠杆：一旦确定杠杆比例，不管行情涨跌，都不临时调高或调低。哪怕你觉得 “这次行情肯定能赚”，也不能用更高的杠杆去搏。
  3. 杠杆的选择标准：“能承受极端波动不爆仓”，而不是 “能赚更多钱”。比如账户 1 万元，杠杆 1:10，极端行情下最多亏 1000 元，不会爆仓；但杠杆 1:100，可能一次小波动就亏光。

二、 四大核心心态（交易行为的底层支撑）

1. 平静心：耐心等待属于您的交易机会

• 核心逻辑

• 交易市场永远不缺行情，但绝大多数行情都不属于你。很多人亏钱的原因，不是 “错过机会”，而是 “抓了太多不属于自己的机会”。

• 平静心的本质，是 **“弱水三千，只取一瓢”**—— 只做自己交易系统内的行情，放弃所有系统外的诱惑。
• 实操落地要点
  1. 先建立自己的 “交易系统”：明确自己的入场条件（比如均线金叉 + 成交量放大）、止损止盈规则，只有满足条件的行情才是 “属于你的机会”。
  2. 拒绝 “追行情”：看到行情涨了就忍不住追进去，往往是追在山顶；看到行情跌了就慌着做空，往往是抄在半山腰。
  3. 接受 “空仓的寂寞”：一天、一周甚至一个月没有符合条件的机会，都要坚持空仓。空仓不是 “错过盈利”，而是 “避免亏损”—— 保住本金，等机会来了才能抓住。

2. 平和心：心如止水非损既盈

• 核心逻辑

• 交易是一场概率游戏，没有 100% 盈利的策略。任何一笔交易，结果只有两种：要么赚，要么亏。

• 很多人亏了钱就沮丧、骂市场，赚了钱就狂喜、加仓，这种情绪波动会让你失去理性判断，导致后续操作变形。平和心的本质，是接受盈亏的常态，不被单次结果左右。
• 实操落地要点
  1. 把每笔交易看作 “独立事件”：上一笔赚了，不代表下一笔也会赚，不要因为盈利就放大仓位；上一笔亏了，不代表下一笔也会亏，不要因为亏损就怀疑系统。
  2. 盈亏后都要 “复盘过程，而非结果”：一笔交易亏了，如果严格遵守了规则，那就是正常的概率事件，不需要自责；一笔交易赚了，如果违反了规则（比如没设止损却侥幸盈利），那也是 “错的盈利”，需要警惕。
  3. 交易后给自己 “冷静期”：盈利或亏损后，不要立刻开下一笔交易，花 5 分钟喝口水、走一走，平复情绪，避免带着情绪操作。

3. 恭敬心：离场感谢兄弟给我的所得

• 核心逻辑

• 这里的 “兄弟” 指的是市场，也可以理解为 “对手盘”—— 你的盈利，来自于其他交易者的亏损；你的亏损，也会成为其他交易者的盈利。

• 恭敬心的本质，是感恩市场的馈赠，不贪得无厌。很多人赚了钱就觉得 “自己厉害”，开始重仓、频繁交易，最后把盈利吐回去；而懂得感恩的人，会知足常乐，落袋为安。
• 实操落地要点
  1. 盈利后及时 “落袋为安”：达到预设的止盈目标时，果断平仓，不要贪心 “赚尽最后一分钱”。比如你计划赚 500 元，行情涨到 500 元时，就平仓，哪怕之后行情又涨了 100 元，也不要后悔 —— 那不是你规则内的钱。
  2. 不骄傲、不膨胀：盈利不是因为 “你比市场聪明”，而是因为你遵守了规则，刚好踩中了市场的节奏。记住：市场永远是老师，你只是学生。
  3. 亏损时也保持恭敬：亏损不是市场 “针对你”，而是你自己的判断失误或规则漏洞，要感恩市场给你上了一课，帮你发现问题，而不是抱怨市场。

4. 敬畏心：敬畏兄弟，不要耍小聪明（随意修改出场条件），你觉得你比市场还聪明，这不是市场给我的（抢行情）我不能要

• 核心逻辑

• 市场的体量是无限的，个人的力量是渺小的，没有人能操控市场，更没有人能比市场更聪明。

• 敬畏心的本质，是 **“放弃预判，遵守规则”**—— 很多人喜欢耍小聪明：比如提前入场抢行情、修改止盈止损位、觉得自己能 “卖在顶、买在底”，这些行为都是在和市场对抗，最终都会被市场惩罚。
• 实操落地要点
  1. 绝不随意修改出场条件：止盈和止损位在开仓前就设定好，交易过程中不能因为行情波动就临时修改。比如你设的止盈是 100 元，行情涨到 95 元时，你觉得 “可能涨不到 100 元了”，就提前平仓，这是小聪明；但如果行情涨到 100 元，你又觉得 “还能涨”，改成 110 元止盈，这也是小聪明。
  2. 拒绝 “抢行情”：没到入场条件就提前开仓，觉得 “能抢一波利润”，这是最典型的耍小聪明。比如你的系统要求 “均线金叉后入场”，但你看到行情刚有上涨迹象，就提前入场，结果金叉没形成，行情下跌，导致亏损。
  3. 只赚 “规则内的钱”：不属于自己交易系统的利润，哪怕看起来再诱人，也坚决不要。比如你是做趋势的，震荡行情的利润就不是你的；你是做短线的，长线的利润就不是你的。守住自己的能力圈，才是长久之道。

三、 守则的核心逻辑总结

1. 风控是 1，盈利是后面的 0：没有风控（保本、止损、固定杠杆），再高的盈利都是空谈，一次亏损就能清零；有了风控，哪怕盈利慢一点，也能积少成多，长期稳定。
2. 心态是纪律的 “发动机”：没有平静心，会乱入场；没有平和心，会情绪化操作；没有恭敬心，会贪得无厌；没有敬畏心，会耍小聪明。心态不稳，纪律就成了一纸空文。
3. 执行是唯一的出路：守则再好，不执行也没用。把守则变成 “入场前的核对清单”—— 开仓前问自己：是否设了止损？是否会修改止损？杠杆是否固定？是否符合系统机会？—— 用流程代替情绪，才能真正做到 “知行合一”。